インベスコ世界厳選株式オープン (世界のベスト) は、世界中の優良企業に投資する人気の投資信託です。
しかし「世界のベスト 評判」で検索すると、手数料の高さや運用実績への不安から世界のベストはやめとけという声も少なくありません。
実際のところ、世界のベストへの投資は本当に避けるべきなのでしょうか。
この記事では、世界のベストの基本情報から運用実績、実際の投資家の評判まで徹底的に検証します。
もし平均利回り10%ほどの高い利回りや安全性を重視して資産運用したい場合は、
おすすめのファンドも紹介しているのでチェックしてみてください。
インベスコ世界厳選株式オープン(世界のベスト)とは？やめとけと言われる理由
インベスコ世界厳選株式オープン(世界のベスト)とは、現時点で純資産総額が2兆5,038億円を超える巨大ファンドのことです。
日本の投資信託ランキングでも5位以内に入るなど人気のある商品ですが、世界のベストはやめとけというマイナスの評判も多い運用先でしょう。
インベスコ世界厳選株式オープン(世界のベスト)で投資をすべきか検討ができるよう、基本情報をおさえておいてください。
世界のベストの基本情報
インベスコ世界厳選株式オープン (世界のベスト) は、インベスコ・アセット・マネジメントが運用する投資信託です。
1999年の設定以来、世界各国の株式市場から厳選した優良企業に投資を行っています。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 運用会社 | インベスコ・アセット・マネジメント |
| 設定日 | 1999年9月30日 |
| 純資産総額 | 約2,456億円 (現時点) |
| 基準価額 | 約16,000円前後 |
| 購入時手数料 | 最大3.3% (税込) |
| 信託報酬 | 年率1.903% (税込) |
| 信託財産留保額 | 0.3% |
世界のベストは、MSCIワールド・インデックスを上回る運用成績を目指すアクティブファンドです。
ただし、手数料の高さから「世界のベスト 評判」で検索すると否定的な意見も見受けられます。
運用方針である3つのコンセプト
世界のベストの運用は、明確な3つのコンセプトに基づいて行われています。
- 成長：健全な財務体質を持ち、今後の成長が見込める優良企業
- 配当：長期的に安定した配当を継続できる企業
- 割安：実際の企業価値より低く評価されているバリュー株
ポートフォリオマネージャーは、ボトムアップアプローチとバリューアプローチを組み合わせて銘柄を厳選しています。
特に重要なのは、世界中から30～50銘柄に厳選して集中投資するという運用スタイルでしょう。
一般的な投資信託が100銘柄以上に分散投資するのに対し、世界のベストは少数精鋭で勝負しています。
特定のマーケットに限定せず、大局的な視点から投資判断を下せる体制を整えているのが特徴です。
ポートフォリオの構成
現時点での世界のベストのポートフォリオを見てみましょう。
| 地域 | 構成比率 |
|---|---|
| 北米 | 約50% |
| 欧州 | 約30% |
| アジア・太平洋 | 約15% |
| その他 | 約5% |
業種別では金融セクターが約20%と最も高い比率を占めています。
先進国の大型株を中心に構成されており、新興国株式は含まれていません。
手数料はかなり高めで世界のベストはやめとけといわれる理由の1つ
世界のベストの評判を調べると、必ず出てくるのが手数料が高すぎるという批判です。
購入時手数料3.3%に加え、年間の信託報酬が1.903%というのは、インデックスファンドの10倍以上のコストになります。
| ファンド種類 | 購入時手数料 | 信託報酬 (年率) | 10年間の総コスト |
|---|---|---|---|
| 世界のベスト | 3.3% | 1.903% | 約22.3% |
| 一般的なアクティブファンド | 2.2% | 1.5% | 約17.2% |
| インデックスファンド | 0% | 0.15% | 約1.5% |
仮に100万円を投資した場合、10年間で手数料だけで22万円以上が差し引かれる計算になります。
この高コストが運用成績を圧迫し、「世界のベストはやめとけ」と言われる最大の理由となっています。
6つのタイプから選べる運用方法
世界のベストは投資家のニーズに合わせて、為替ヘッジの有無と分配金の頻度を組み合わせた6つの運用タイプを用意しています。
| タイプ | 為替ヘッジ | 決算頻度 | 向いている投資家 |
|---|---|---|---|
| 毎月決算型 (為替ヘッジなし) | なし | 年12回 | 毎月分配金を受け取りたい方 |
| 毎月決算型 (為替ヘッジあり) | あり | 年12回 | 為替リスクを避けつつ毎月分配を希望する方 |
| 年1回決算型 (為替ヘッジなし) | なし | 年1回 | 長期投資で複利効果を狙う方 |
| 年1回決算型 (為替ヘッジあり) | あり | 年1回 | 為替変動を気にせず長期運用したい方 |
| 奇数月決算型 (為替ヘッジなし) | なし | 年6回 | 隔月で分配金を受け取りたい方 |
| 奇数月決算型 (為替ヘッジあり) | あり | 年6回 | 為替リスクを抑えて隔月分配を希望する方 |
ただし、毎月決算型は分配金を出すために基準価額が下がりやすいという特徴があります。
世界のベストの評判を調べると、毎月決算型への批判的な意見が多いのも事実です。
シリーズごとの違いを比較
6つのタイプそれぞれに特徴があるため、投資前に違いを理解しておくことが大切です。
| シリーズ名 | 純資産額 | 決算頻度 |
|---|---|---|
| 毎月決算型(為替ヘッジなし) | 約2兆2,889億円 | 年12回 |
| 毎月決算型(為替ヘッジあり) | 約94億円 | 年12回 |
| 年1回決算型(為替ヘッジなし) | 約1,384億円 | 年1回 |
| 年1回決算型(為替ヘッジあり) | 約42億円 | 年1回 |
| 奇数月決算型(為替ヘッジなし) | 約36億円 | 年6回 |
| 奇数月決算型(為替ヘッジあり) | 約6,200万円 | 年6回 |
為替ヘッジありの場合、年間約0.5%のヘッジコストが追加でかかる点にも注意が必要です。
円安時には為替ヘッジなしが有利ですが、円高局面では為替ヘッジありが損失を抑えられます。
世界のベストの評判を総合すると、長期投資なら年1回決算型、定期的な収入が欲しいなら奇数月決算型がバランスが良いという意見が多いようです。
インベスコ世界厳選株式オープン(世界のベスト)の評判は？掲示板の口コミを検証
インベスコ世界厳選株式オープン(世界のベスト)の評判には、プロに任せられるなどの良い評判がある一方、信託報酬や購入時手数料が高すぎるという悪い評判もあります。
世界のベストで投資をする前に、実際に運用している人の口コミなども参考にして検討してみてください。
世界のベストの良い評判
世界のベストに投資している人たちの声を集めると、いくつかのポジティブな評判が見えてきます。
- プロに資産の運用を任せられるので安心
- リーマンショック後も回復が早かった
- 毎月分配型で生活費の足しにできる
- 為替ヘッジありを選べば円高でも損失を抑えられる
特に長期保有している投資家からは、世界的な優良企業への分散投資が手軽にできる点が評価されています。
運用チームの銘柄選定力を信頼する声も多く、「世界のベスト 評判」で検索しても好意的な意見は確実に存在します。
世界のベストの悪い評判
世界のベストには厳しい評判も数多く寄せられています。
- 信託報酬が1.9%、購入時手数料が3.3%と高い
- 毎月分配型は元本を削って分配金を出している
- S&P500のほうが実績がある
- 基準価額が下がっている
投資掲示板やyahoo、みんかぶの掲示板、またSNSでも「手数料が高すぎて利益が出ない」という批判が目立ちます。
世界のベストのコストは、インデックスファンドなら0.1%で済む信託報酬が1.9%、ネット証券なら無料の購入時手数料が3.3%もかかってしまいます。
特に若い世代からはコストパフォーマンスの悪さが指摘されており、世界のベストの評判を下げる要因となっています。
世界のベストと他の投資先を利回りや手数料を比較
世界のベストが本当に割高なのか、他の投資先と比較してみましょう。
| 投資先 | 年平均リターン (過去10年) | 購入時手数料 |
|---|---|---|
| 世界のベスト | 年率9.91% (1年実績) | 3.3% |
| S&P500 インデックス | 約15% | 0% |
| ハイクアインターナショナル | 年率12%(固定) | 0% |
| ひふみ投信 | 約8% | 0% |
この比較表を見ると、世界のベストの手数料の高さが運用成績を圧迫していることが明らかです。
世界のベストの評判が分かれるのも、このコスト面での不利が大きく影響しているといえるでしょう。
世界のベストの運用実績と分配金の推移
世界のベストの実際の運用実績を踏まえて、評判の真偽や資産運用の商品としての是非を確認しましょう。
基準価額の推移とチャートを分析
世界のベストの基準価額は、設定来で大きく変動してきました。
1999年の設定時10,000円からスタートし、ITバブル崩壊やリーマンショックで大きく下落する局面もありました。
| 時期 | 基準価額 | 主な出来事 |
|---|---|---|
| 1999年9月 (設定時) | 10,000円 | ファンド設定 |
| 2000年3月 | 約13,000円 | ITバブルのピーク |
| 2003年3月 | 約6,000円 | ITバブル崩壊後の底値 |
| 2007年10月 | 約15,000円 | リーマンショック前の高値 |
| 2009年3月 | 約7,000円 | リーマンショック後の底値 |
| 2024年12月 | 約16,000円 | コロナ後の回復相場 |
長期で見れば設定来で約60%のプラスリターンを達成しています。
ただし、世界のベストの評判を調べると「ボラティリティが高すぎる」という声も少なくありません。
インベスコ世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞(毎月決算型)の運用実績
為替ヘッジなしの毎月決算型は、世界のベストシリーズで最も人気のあるタイプです。
| 基準価額 | 9,103円 |
|---|---|
| 純資産総額 | 約2兆2,889億円 |
| 分配金(毎月) | 150円(8年以上継続) |
| 1年リターン | 9.91% |
| 3年リターン(年率) | 22.70% |
| 5年リターン(年率) | 23.22% |
| 分配金利回り | 19.7% |
過去のパフォーマンスを見ると、年平均リターンは約9%となっています。
円安局面では為替差益も加わり、2022年以降は好調なパフォーマンスを記録しました。
毎月決算型の分配金は、月額100円から150円の間で推移しています。
年間の分配金利回りは約8-10%と高水準ですが、元本を取り崩している特別分配金が含まれる点に注意が必要です。
インベスコ世界厳選株式オープン＜為替ヘッジあり＞(毎月決算型)の運用実績
為替ヘッジありの場合、為替変動リスクを回避できる一方で、ヘッジコストがかかります。
| 項目 | 為替ヘッジあり | 為替ヘッジなし |
|---|---|---|
| 基準価額 | 13,367円 | 9,103円 |
| 分配金(毎月) | 40円 | 150円 |
| 5年リターン | +9.47% | +19.21% |
5年リターンは9.47%と、為替ヘッジなしに比べて10%ほど低い結果になりました。
為替ヘッジありの分配金は月額40円から100円ほどで推移しており、ヘッジなしより少なめです。
インベスコ世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞(年1回決算型)の運用実績
年1回決算型は分配金を抑えて複利効果を狙うタイプです。
基準価額の成長に注力するため、トータルリターンは年平均約10%と毎月決算型を上回ります。
為替変動の影響をダイレクトに受ける可能性がありますが、長期投資を考えるなら最も効率的という意見も多いようです。
年1回の分配金は0円から300円の範囲で変動しています。
運用成績が良い年は分配金を出しますが、基本的には再投資に回す方針です。
インベスコ世界厳選株式オープン＜為替ヘッジあり＞(年1回決算型)の運用実績
為替リスクを避けながら長期投資したい人向けのタイプです。
年1回の分配金は0円から200円程度で、ヘッジなしより控えめです。
ヘッジコスト分だけ分配余力が減るためですが、価格の安定性を重視する投資家には人気があります。
インベスコ世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞(奇数月決算型)の運用実績
奇数月決算型は、毎月と年1回の中間的なポジションです。
1年リターンは+14.89%と好調ですが、まだ運用金管が短いため実績の評価は難しいでしょう。
2カ月に1回の分配なので、毎月決算型より基準価額が安定しやすいメリットがあります。
世界のベストの評判では「ちょうどいい分配頻度」と評価する声もありますが、純資産額は約51億円とまだ少ないので安定性に関しても不明瞭です。
インベスコ世界厳選株式オープン＜為替ヘッジあり＞(奇数月決算型)の運用実績
為替ヘッジありの奇数月決算型は、最も新しく規模も小さいシリーズです。
純資産額は6,200万円しかないため、安全に運用されるかも見当がつかず、安定性を求める投資家には不向きでしょう。
世界のベストへの投資はやめとけというのは本当？実際に投資判断を検証
世界のベストの評判や実績を踏まえて、投資すべきか、世界のベストはやめとけといわれる評判が本当なのか検証してみましょう。
結論からいえば、投資目的と許容できるコストによって判断が分かれるというのが実情です。
まず避けるべきケースとしては、コストを重視する若い世代や、長期での資産形成を目指す人が挙げられます。
年間1.9%の信託報酬は、30年間で資産の約43%が手数料として消えてしまう計算になるからです。
| 投資家タイプ | 世界のベストへの適性 | 理由 |
|---|---|---|
| 20-30代の若年層 | △ (不向き) | 手数料が高く、インデックス投資の方が効率的 |
| 定期収入が欲しい退職者 | ○ (向いている) | 毎月分配型で年金の補完になる |
| 投資初心者 | △ (不向き) | コストが高く、もっとシンプルな商品がある |
| 銘柄選定を任せたい人 | ○ (向いている) | プロの運用チームが厳選投資してくれる |
| NISA活用者 | × (不向き) | 高コストで非課税メリットが薄れる |
一方で、世界のベストが向いているのは、分配金を重視する高齢者や、個別株投資が難しいと感じる人でしょう。
特に銀行や証券会社の担当者と相談しながら投資したい人には、サポート体制が整っているメリットもあります。
ただし「世界のベストはやめとけ」という評判が多いのも事実で、投資する前に他の選択肢も必ず検討すべきです。
特に1000万円規模の大きな額の投資を検討している方は、他の選択肢も多くあるので以下の記事も参考にしてみてくださいね。
世界のベストの2025年以降の運用見通し！世界のベストへの投資は本当にやめとけ？
2025年最新の世界のベストの運用見通しから、世界のベストはやめとけという評判が本当なのか確認してみましょう。
2025年の主なリスク要因
2025年の世界経済には、いくつかの大きなリスク要因が存在します。
米国の金融政策転換や中国経済の減速、地政学的リスクの高まりなど、株式市場にとって逆風となる要素が山積みです。
- インフレ再燃リスク：エネルギー価格の上昇で物価高が続く可能性
- 金利上昇の影響：高金利が長期化し、株式の魅力が相対的に低下
- 地政学的緊張：ウクライナ情勢や台湾海峡問題による市場の混乱
- AI バブル懸念：テクノロジー株の過熱感と調整リスク
世界のベストの評判を調べると、こうしたリスクへの対応力を不安視する声も少なくありません。
特に情報技術セクターへの偏重が、調整局面で大きな下落要因になる可能性があります。
運用チームの対応方針
インベスコの運用チームは、2025年以降も慎重ながら前向きな姿勢を維持しています。
リスク要因は認識しつつも、優良企業への厳選投資という基本方針は変えないとのことです。
| 対応方針 | 具体的な施策 |
|---|---|
| セクター配分の見直し | テクノロジー偏重から、ヘルスケアや生活必需品への分散 |
| 地域分散の強化 | アジア・新興国企業の組み入れ比率を段階的に引き上げ |
| 銘柄入れ替えの活発化 | 割高な銘柄を売却し、割安な優良株への乗り換え |
| 現金比率の調整 | 市場急落時の買い場に備えて、5-10%の現金を保有 |
ただし高い手数料は変わらないため、世界のベストはやめとけという評判が改善される見込みは薄いでしょう。
2025年以降も年率10%以上のリターンを期待するのは難しく、より低コストな選択肢を検討する価値はありそうです。
世界のベストより高利回りを狙えるヘッジファンドやプライベートデット
高いコストやリスクから世界のベストでの運用を迷っている人には、ヘッジファンドが適しているでしょう。
ヘッジファンドは、プロが運用してくれるファンドのことで、市場環境に左右されず高い収益を狙います。
実際に平均利回り10%以上のファンドが多く、絶対収益を念頭に置いているので安定性も担保されるでしょう。
その中でも以下で紹介するヘッジファンドが日本で人気なので、検討してみてください。
ハイクアインターナショナルは年利12%固定での安定運用ができるヘッジファンド
世界のベストの代替投資先として注目されているのが、ハイクアインターナショナルです。
プライベートデット戦略を採用し、年利12%固定という高利回りを実現しています。
ハイクアで単利運用した場合、たとえば元本500万円で投資したら固定で年間60万円（3か月に1回15万円）配当を受け取ることが可能です。
ハイクアはベトナム企業への融資で利益獲得を行っており、融資先のSAKUKO Vietnam co ltdというグループ会社の成長が著しいため高い配当が成り立っています。
そもそもベトナムは毎年6％前後も成長しているので、融資先のSAKUKOの成長率は自然といえるでしょう。
購入・運用時の手数料は0円なので、資産運用をするにあたってのコストはそこまで気にする必要はありません。
最低投資額は500万円からとハードルは高いですが、プロが絶対収益の考えのもと運用してくれるので安定した利回りは期待できます。
ハイクアは無料で資料請求や面談の申し込みもできるため、興味のある方は話を聞いてみてください。
\ まずは無料相談から /
公式サイト：https://hayqua-international.co.jp/
アクションは年利25.07%の実績経験があるファンド
| 公式サイト | アクション公式サイト |
|---|---|
| 設立 | 2023年 |
| 投資対象 | ・事業への直接投資 ・バリュー株投資 |
| 年間利回り | 25.07％ ※2024年4月〜2025年3月 |
| 投資対象者 | 個人・法人 |
| 最低投資額 | 500万円 |
| 投資方法 | 問い合わせ→オンラインまたは対面で相談 |
アクション (ACTION) は、過去に年利25.07%という驚異的なリターンを記録したこともあるヘッジファンドです。
企業価値向上のための積極的な提案を行い、株価上昇を狙う運用スタイルが特徴といえます。
世界のベストと違い、少数の銘柄に超集中投資することで高いリターンを追求しています。
ただしリスクも高く、年によってはマイナスになる可能性もある点には注意が必要でしょう。
\ 2024年度実績25.07% /
公式サイト：https://action-goudou.co.jp/
GFマネジメントの運用実績
GFマネジメントは、日本株に特化したロング・ショート戦略のヘッジファンドです。
市場の上昇・下落に関係なく、年平均15%前後の安定したリターンを目指しています。
買いと売りを組み合わせることで、相場全体の影響を受けにくい運用を実現しています。
世界のベストの評判と比較すると手数料体系の透明性が高く、また成功報酬型なので運用成績が良くなければ手数料も抑えられる仕組みです。
\ 日本の大型株で運用 /
公式サイト：https://gfmgmt-llc.com/
投資額ごとのシミュレーション比較
100万円、500万円、1,000万円を10年間運用した場合のシミュレーションを比較してみましょう。
| 投資先 | 100万円 (10年後) | 500万円 (10年後) | 1,000万円 (10年後) |
|---|---|---|---|
| 世界のベスト (年利8%想定) | 約216万円 | 約1,080万円 | 約2,160万円 |
| ハイクアインターナショナル (年利12%) | 約311万円 | 約1,555万円 | 約3,110万円 |
この比較を見ると、ヘッジファンドの方が圧倒的に資産増加が期待できることが分かります。
手数料も高いことから、世界のベストはやめとけという評判もこうした代替投資先との比較から生まれているのかもしれません。
ただし、ヘッジファンドは最低投資額が高く、流動性も低いというデメリットもあるため、投資家の状況に応じて選択することが大切です。
よくある質問
世界のベストに関して、投資家からよく寄せられる質問をまとめました。
インベスコ世界厳選株式オープンはNISA口座で投資できますか？
はい、新NISAの成長投資枠で購入可能です。
人気の高い毎月決算型(純資産2兆2,889億円)はNISA非対応なので注意が必要です。
また高い手数料を考えると、NISAの非課税メリットが薄れるため、低コストのインデックスファンドの方がおすすめでしょう。
世界のベストの投資信託を購入できるおすすめの証券会社を教えてください。
SBI証券、楽天証券、マネックス証券などのネット証券で購入できます。
購入時手数料が無料になるキャンペーンを実施している証券会社もあるので、比較検討してみてください。
世界のベストの購入方法を教えてください。
証券会社で口座開設後、投資信託の検索画面で「世界のベスト」または「インベスコ世界厳選株式オープン」と検索します。
6つのタイプから選んで、金額指定または口数指定で購入手続きを進めてください。
世界のベストの分配金と基準価額の推移はどうなっていますか？
毎月決算型は月100-150円の分配金を出していますが、基準価額は横ばいから下落傾向です。
年1回決算型は基準価額が上昇傾向にあり、長期投資には向いています。
世界のベストはやめとけという評判は本当ですか？
手数料の高さを考えると、特に若い世代や長期投資家には不向きというのは事実です。
ただし分配金重視の高齢者や、プロに運用を任せたい人には選択肢の一つになるでしょう。
世界のベストの株価への影響はどう判断すればいいですか？
世界のベストは投資信託なので株価はありませんが、基準価額は世界の株式市場に連動します。
特に米国株の動向が大きく影響するため、S&P500指数などをチェックすると良いでしょう。
