ヘッジファンドはおすすめしないといわれる理由は、主に以下が挙げられます。
- 商品の内容が複雑
- 最低投資金額が高い
- 手数料が高い
- 好きなタイミングで解約できない
- 詐欺のリスクがある
最低でも1000万円投資しなければ始められないハードルの高さや損失が出てしまうリスクもあるという点から、おすすめしないという人もいます。
一方で、利回りは10%を超える会社が多く、詐欺のようなリスクはほとんどなくヘッジファンドだから危険ということはありません。
この記事では、ヘッジファンドのリスクやヘッジファンドで運用するのに向いていない人の特徴まで解説しているので、読んでみてください。
ヘッジファンドはおすすめしないといわれる理由
ヘッジファンドがおすすめしないといわれる理由は以下の通りです。
最低投資金額が高い
ヘッジファンドをおすすめしない理由は、最低投資額が高いことです。
多くのヘッジファンドは最低投資金額が1000万円からと、決して安くはない金額に設定されています。
一般的な投資信託のように、小額から手軽に始められるような投資ではないといえるでしょう。
ヘッジファンドの投資金は高額ですが、投資家の目標に合わせて運用してくれるというメリットもあります。
手数料が高い
ヘッジファンドをおすすめしない2つ目の理由は、手数料が高い点です。
ヘッジファンドに関わらず、資産を運用する際は基本的に３つの手数料がかかります。
- 商品を購入する際の購入手数料
- 商品を維持するための信託報酬
- 商品を売却するときの売却手数料
ヘッジファンドには上記の手数料に加え、利益が出たときにかかる成功報酬があります。
ヘッジファンドの成功報酬は、ほとんどの場合利益の約20%～と高額です。
ヘッジファンドはプロに資産運用を任せることができ、成功率・年間利回り率は個人で投資するよりも多くなる傾向があります。
好きなタイミングで解約できない
ヘッジファンドをおすすめできない3つ目の理由は、好きなタイミングで解約できない点です。
これは、ヘッジファンドは解約を制限するロックアップ期間を設けているのが原因となっています。
一般的なヘッジファンドのロックアップ期間は1年以上となっており、必然的に長期の運用が必要です。
すぐにお金を増やしたいと考えている人は、ロックアップ期間があることはリスクといえるでしょう。
ただし、ヘッジファンドの特徴として、ロックアップ期間が定められているからこそ利回りの高いパファーマンスが可能な点があります。
商品内容が複雑
ヘッジファンドはおすすめしないといわれる理由に、商品内容が複雑な点が挙げられます。
ヘッジファンドの投資戦略は、イベント・ドリブン、トレンド・フォローなど聞き覚えのない戦略ばかりでしょう。
『自分で理解のできないビジネスに投資はしない』
～ウォｰレン・バフェット～
投資の神様と呼ばれるウォｰレン氏の格言のように、ヘッジファンドをよく理解する前に始めることは、非常に危険です。
聞きなれない言葉は調べたり専門家に相談したりなど、その投資に関しての知識を持つようにしましょう。
また、ヘッジファンドは、FXのように短期間で高い利回りを実現するものもあれば、時間をかけて長期間で利益を出していくものもあります。
そのため、ヘッジファンドなら短期間で高い利回りが出せると、考えている場合、失敗につながってしまいます。
詐欺の被害が出ている
ヘッジファンドを装った詐欺会社に騙されたという被害が、近年相次いでいます。
そういった被害にあわないようにも、高金利のみに特化したヘッジファンドなどには注意しましょう。
理想的な投資先のように思えても、実際は詐欺会社で多額の資金を奪われてしまうケースもあります。
資産運用を始める際は、運用先が信用できる会社なのかを事前に調べておくようにしましょう。
そもそもヘッジファンドとは？
ヘッジファンドとは、市場の値動きに左右されず常に高い利回りを出すことを目標にした絶対収益型の投資です。
市場が下落相場では株式・投資信託は、損失ですが、ヘッジファンドは、市場の下落相場でもプラスの成績を目指す投資です。
ヘッジファンドの詳しい概要をこの章では解説していきます。
投資信託との違い
ヘッジファンドと投資信託の違いを簡単にまとめると、以下のとおりです。
| ヘッジファンド | 投資信託 | |
|---|---|---|
| 対象の投資家 | 富裕層・経営者 | 一般投資家 |
| 投資目標 | 絶対リターン (市場の値動きに左右されない) | 相対リターン (市場の動きに合わせる) |
| 投資家の募集方法 | 私募形式 (限られた投資家を募集) | 公募形式 (インターネット等で幅広く募集) |
| レバレッジ | 最大10倍まで | 原則かけられない |
ヘッジファンドと信託投資は、どちらも運用を専門家に任せる投資ですが、比較すると分かるように、全く違う投資です。
ヘッジファンドと投資信託は、投資方法も投資目標も違うため、自分の投資目的に合ったファンドを選ぶことが重要になってきます。
2つの違いを理解せずなんとなく投資することは、大きな失敗を招くことになるでしょう。
ヘッジファンドは私募形式の投資
ヘッジファンドの大きな特徴の1つに、私募形式の投資だという点があります。
私募形式とは、49人以下の限られた投資家から資産を集め投資のプロが運用する投資のことです。
ヘッジファンドは、限られた投資家から運用資産を集めるため、投資家の投資目標に沿った運用ができます。
また私募形式のメリットは、金融庁の厳しい決まりがなく自由な運用できるため、低リスク・高利回りが期待できることです。
バリュー株への投資とは？
バリュー株とは、実際の企業の価値よりも低い価格で売られている株。つまり、誰にも見つかっていないセール品のようなもの。
ヘッジファンドは、優秀なファンドマネジャーの丁寧な調査によって、市場に隠れているバリュー株を探し出して投資します。
バリュー株投資は、最安値で商品を購入するため市場の下落にも強い運用が可能。
またバリュー株投資は長期運用で高い利回りを狙う点も特徴的。
失敗してしまう人は、バリュー株投資を行うヘッジファンドでの運用をやめてしまった人かもしれませｎ。
バリュー株投資で運用するヘッジファンドを利用する際は、商品の価値が上がるまで待つ必要があることを理解し、1年以上の運用が必要な場合もあることを理解しておきましょう。
なお、バリュー株投資は安値になっている商品に投資するため、価値が暴落するリスクが少ないことから投資初心者にもおすすめ。
そんなバリュー株投資を得意とするヘッジファンドとしてはアクションが挙げられます。
2023年設立の新興ファンドですが、2024年度の実績は25.07%と好調でした。
リスクが低く安定したファンドに投資をしたいのであれば、投資手法で選ぶのも良いでしょう。
アクションは、組織としての透明性も高く500万円から投資可能なので、気になる方は問い合わせてみてはいかがでしょうか。
\ 2024年度実績25.07% /
公式サイト：https://action-goudou.co.jp/
ヘッジファンドをおすすめしない人の3つの特徴
ヘッジファンドはまだまだ日本への浸透率は低く、詳しく知る機会が少ない投資方法の1つでしょう。
失敗してしまう人は高利回り・低リスクと聞いただけで、ヘッジファンドについて良く調べず、飛びつくように始めてしまう傾向にあるのです。
ヘッジファンドをおすすめしない人には、以下のような特徴があります。
おすすめしない人①特徴を理解せずに投資をすると失敗しやすい
ヘッジファンドをおすすめしない人の特徴1つ目はヘッジファンドの特徴を理解せずに投資をすることです。
ヘッジファンドには、ヘッジファンド特有の特徴があります。
市場の値動きに左右されず、常に利益を目指す絶対収益型の投資がヘッジファンド。
勘違いしやすいのですが、ヘッジファンドの投資は常に利益を目指した投資目標の絶対追求型というだけで絶対に利益が出る投資ではないのです。
大前提として、絶対に利益が出ると断言できる投資はありません。
絶対に収益が出ると思っているような、特徴を理解できていない人にヘッジファンドをおすすめしない理由は、利益がでないことに焦りを感じてすぐに解約してしまうからです。
ヘッジファンドのほとんどは長期運用で利益を出しているので、短期で解約しては当然利益を得ることはできません。
おすすめしない人②ヘッジファンドのリスクを知らない
ヘッジファンドをおすすめしない人の特徴2つ目はヘッジファンドのリスクに対する知識が不足していることです。
ヘッジファンドは私募形式をとっているため情報を開示する義務がなく、投資戦略の流出を避けるためにも第三者には情報が伏せられています。
各ファンドマネージャーは、独自の投資戦略を使用して利益を目指しているため、競合に真似されないよう対策しているということです。
しかし、ヘッジファンドの中には、情報を開示しないことを利用した詐欺も増えています。
ヘッジファンドの詐欺に引っかかってしまう
ヘッジファンドのリスクには、詐欺に引っかかってしまう可能性がある点も無視できません。
ヘッジファンド詐欺の多くは、ポンジスキームといい投資家から集めたお金を運用せず、資産を自分の物にしてしまう詐欺です。
ポンジスキームは、単純な手法にも関わらず現在も実際に利用されているので注意してください。
ヘッジファンドの詐欺に引っかからない方法
気になる会社がポンジスキームかどうかは、ある程度注意していれば見分けることができるでしょう。
ヘッジファンドを選ぶときは、下記4つの言葉に注意して見ることでポンジスキームを見分けることができるかもしれません。
- 元本保証です
- 毎月必ず配当金がもらえます
- 必ず儲かります
- だれか紹介してくれたら紹介料あります
ポンジスキームは元本保証や儲かるなど、甘い言葉を使い投資家を誘惑してきます。
ヘッジファンドの優秀なファンドマネージャーも、失敗するときは失敗し、投資家に大損させてしまうこともあるのです。
SNSやインターネットで簡単に情報を得られるようになった現代では、詐欺を行った会社の口コミは簡単に広まります。
長い運用歴を持つヘッジファンドは詐欺の可能性が低いといえますので、ヘッジファンドは運用歴・実績を確認してから利用しましょう。
ヘッジファンド自体が倒産してしまう
ヘッジファンド自体が、倒産してしまうというリスクもあります。
ヘッジファンドに限らず、投資では元本割れと言って、自分が投資した資産がマイナスになる可能性も考慮しなければなりません。
それに加え、へッジファンドは、高い利益を出すためにレバレッジをかけたり、空売りをしりしています。
投資全般にいえる話ですが、レバレッジや空売りは高い利回りが期待できる反面、損失を出してしまうと多額の借金を負う場合があります。
ヘッジファンドを選ぶ際、高リターンだけに目がくらみ、投資をしてしまうと失敗してしまうでしょう。
利用するヘッジファンド会社を選ぶ際は、例え好成績を残していてもリスクが高すぎるヘッジファンドには注意が必要です。
おすすめしない人③投資・資産運用の計画を立てない
ヘッジファンドをおすすめしない人の特徴3つ目は投資・資産運用の計画を立てないことです。
ヘッジファンドを利用して失敗してしまう理由には、投資家自身の計画不足にもあります。
資産運用では自分の目的・資産量・投資スタイルなどを正確に分析したうえで計画を立てることが重要です。
まずは具体的な目標設定から始め、実現に向けた計画を立てることをおすすめします。
また、投資全般にいえることですが、計画の大前提として以下の点は非常に重要ですので、計画を立てる前に必ず確認しておきましょう。
- ヘッジファンドは余剰金で投資する
- 自分の投資ルールを作る
ヘッジファンドは余剰金で投資する
一般的に、投資は生活費・生活防衛金を差し引いた残りの資産である、余剰資産で運用することが推奨されています。
自分の余剰金を把握せず、むやみに投資を行うのは大変危険です。
特にヘッジファンドは余剰資金で投資を行わないと、手持ちのお金が必要になった時、すぐ現金化できず失敗してしまいます。
ヘッジファンドは、最低投資金額が高い上に換金性も低いため、自分の財力を把握することが非常に重要になってくるでしょう。
自身の投資ルールを作る
投資を行う際は、自身の投資ルールを事前に作っておくことがおすすめです。
投資ルールとは、投資計画の策定やリスク管理のほか、長期的視点の維持や感情に流されないために必要になります。
投資ルールが無いと、自分のスタイルや目的にあった投資ができず、以下のような失敗を招いてしまう恐れがあります。
- ヘッジファンドで生活に支障がでるほど損失を出してしまい失敗
- 精神的に余裕がなくなり冷静な判断ができず、解約してしまい失敗
自分がどのくらいの損失までなら支障がでないか把握しておくことで、生活を脅かすような失敗を未然に回避できるでしょう。
自分の収入・ライフプラン・性格や、投資の目的を明確にすることで正確な自己分析ができ、損失の許容度を把握して冷静な判断が続けられます。
ヘッジファンドはおすすめできないを覆す信頼できる業者
ヘッジファンドを成功させる最大のポイントは、信頼できるヘッジファンド会社を見つけることです。
信頼性の低いヘッジファンドを利用してしまうと、利益が出ないどころか、詐欺の被害に遭ってしまう可能性もあります。
ヘッジファンドを選ぶ際は、以下のポイントは必ず確認するようにしましょう。
- 最低運用金額
- 運用歴の長さ
- 直近数年の運用実績
- 運用手法のリスク
- 運用期間・ロックアップ期間
- 報告書は分かりやすいか
- 運用レポートをもらえる頻度
ヘッジファンド投資する際は、複数社に問い合わせた上で、比較検討することをおすすめします。
以下は、ヘッジファンドはおすすめできないを覆す信頼できる業者です。
※アクションは運営年数が少ないため、記載なし(現時点での年利：アクション25.07％)
ハイクアインターナショナルは12%固定で高利回り
ハイクアインターナショナルは年利12%が狙える、安定性の高いヘッジファンドです。
親会社であるサクコ社への事業融資を実施して、サクコ社からの貸付金利息を投資家への分配金資源としています。
今後は牛肉加工業や焼肉食べ放題チェーン店などさらなる展開を予定していることから、成長を期待できるヘッジファンドです。
サクコ社が倒産や貸し倒れをする可能性は現時点では低く、ハイクア社では極めて低リスクで確実性の高い資産運用が叶うでしょう。
\ まずは無料相談から /
公式サイト：https://hayqua-international.co.jp/
アクションは安心してプロに運用を任せられる
アクションはトレイダーズインベストメント株式会社の元代表取締役の古橋弘光氏が代表を務める新興ヘッジファンドです。
公式サイトでは代表や顧問の顔写真、過去の成績や今後の方針、ポートフォリオを公開するなど情報公開にも積極的です。
2024年度は+25.07%という実績を残しています。
ヘッジファンドおすすめしないに関するよくある質問
ここでは、ヘッジファンドおすすめしないに関するよくある質問を紹介します。
ヘッジファンドへの投資をおすすめしないと言われる主な理由は何ですか？
最も大きな理由は、最低投資額が高額（1,000万円程度）であり、一般の投資家にとってハードルが高いためです。
また、手数料が高く、情報開示が限定的であるため、投資家が運用内容やリスクを詳細に把握しにくい点もデメリットとして挙げられます。
これらの理由から、万人向けの投資先ではないためおすすめしないと言われることがあります。
ヘッジファンド投資には、具体的にどのようなリスクやデメリットがありますか？
主なデメリットは流動性の低さです。
ヘッジファンドではロックアップ期間などにより解約できる時期が制限されていることが多く、急に資金が必要になってもすぐに現金化できません。
また、利益追求のためにレバレッジなどの手法を使うため、元本割れやファンド自体が破綻するリスクも存在します。
元本保証を謳っているヘッジファンドは信頼できますか？
元本保証を謳っているヘッジファンドは、すべて詐欺案件の可能性が高いため避けるべきです。
ヘッジファンドも投資商品である以上、元本割れのリスクはゼロではありません。
リスクの存在を認めず絶対儲かると断言する業者は、ポンジスキームのような詐欺の手口を使っている可能性が高いです。
どのような特徴を持つ人はヘッジファンドへの投資に向いていませんか？
投資に回せる資金に十分な余裕がない人や、短期間で大きな利益を求める人は向いていません。
ヘッジファンドは最低投資額が高く、長期運用を前提とするため、生活費や近い将来使う予定の資金を充てるべきではありません。
また、仕組みやリスクを理解しようとせず、下調べが不足している人も失敗する可能性が高くなります。
まとめ
本記事ではヘッジファンドがおすすめしないといわれる理由を解説しました。
ヘッジファンドは特徴やデメリットを理解しないと失敗する可能性があるためおすすめしない資産運用ほうだといえます。
しかしヘッジファンドは、うまく運用すれば資産を２倍にすることも可能な投資です。
ヘッジファンドは、高利回り・低リスクが期待できる、投資方法自体はおすすめしないとは言えない、おすすめの資産運用法です。
ヘッジファンド投資を行う時は、以下3点に注意しましょう。
- ヘッジファンドの特徴・リスクをしっかり理解すること
- ヘッジファンドの面接を行い、積極的に質問をし自分で判断すること
- 投資目標を明確にすること
特徴やリスクをよく理解し、自分の投資目標を明確にすることで、ヘッジファンドの成功率をグンと上げることができるでしょう。
なお、高額の資産運用が初めてでどこに相談すれば分からないという方には、筆者も投資しているハイクアインターナショナルがおすすめです。
非常に信頼性が高く、初心者でも安心の固定利回りを実現しています。資産運用でお困りの方はぜひ一度相談してみてくださいね。
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