結論、これからの資産運用にオルタナティブ投資は欠かせません。
株や債券だけで資産を守れた時代は終わり、インフレ、金利、相場急変という前提のもとで運用を考える必要があります。
それでも多くの人が、慣れ親しんだ株式や債券への投資だけに頼っているのが現状です。
しかしその姿勢こそが、気づかぬうちに資産を減らす最大のリスクになります。
そこで本記事では、分散効果を高めながら現実的に取り入れられるオルタナティブ投資を厳選して解説します。
読み終えた頃には、あなたの運用戦略は確実に一段アップデートされているはずです。
オルタナティブ投資のおすすめ一覧
株や投資信託だけに頼らない資産運用として注目されるオルタナティブ投資。分散効果やインフレ対策としても有効な選択肢を一覧で紹介します。
| オルタナティブ投資 | 特徴 |
|---|---|
| プライベートデッド | 年利12%固定で年3回配当を受け取れる |
| ヘッジファンド | 市場の上げ下げに関わらず利益が取れる |
| プライベート・エクイティ | 未上場企業に投資するため大きな利益が狙える |
| 投資信託 | 手軽に分散投資ができる |
| 不動産投資 | 売却益と配当収入の2つを狙える |
| クラウドファンディング投資 | 少額から実物投資や事業投資ができる |
| コモディティ投資 | ゴールドやプラチナに投資ができる |
| 暗号資産投資 | 大きな利益が狙える |
| NFT投資 | 好きなゲームやキャラクターに投資ができる |
おすすめのオルタナティブ投資を比較ランキングで紹介
おすすめのオルタナティブ投資をランキング形式で紹介をします。
それぞれの投資の特徴についてわかりやすく解説しますので参考にしてください。
1位：プライベート・デット
プライベートデットは、企業に直接お金を貸して、その利息を受け取る投資です。
株みたいに日々価格が上下するわけではなく、あらかじめ利回りの目安が決まっているのが大きな違いになります。
その中で最近よく名前を聞くのが、ハイクアインターナショナルです。
2023年にできた日本のヘッジファンドで、ベトナムで日系企業を展開するSAKUKO社に事業資金融資をしています。
ベトナムは銀行金利が高く、企業側も直接融資を求めやすい環境。
そこに日本の資金が入り、年利12％の固定配当が実現しています。
最低は500万円から、配当は3か月ごと。新興国の成長を、値動きに振り回されず取りにいく選択肢といえそうです。
\ まずは無料相談から /
公式サイト：https://hayqua-international.co.jp/
ハイクアインターナショナルについて詳しくは下記の記事も参考にしてください。
2位：ヘッジファンド
ヘッジファンドは、株式だけでなく為替や先物、不動産、未上場案件なども使いながら、市場が上がっても下がっても利益を狙いにいく運用スタイルです。
値動きにただ乗るのではなく、戦略で稼ぎにいくのが特徴になります。
その例として挙げられるのがアクション合同会社です。
2024年度は+25.07％という運用実績を記録しています。
投資顧問を務めているのは元国会議員の木内孝胤氏。政治や経済の現場を知り尽くした人物が関わっていることで、情報面や判断力への安心感は大きいと感じる人も多いはずです。
経験と人脈を生かした、堅実な運用を期待できる存在といえるでしょう。
\ 2024年度実績17.35% /
公式サイト：https://action-goudou.co.jp/
アクション合同会社について詳しくは下記の記事も参考にしてください。
3位：プライベート・エクイティ
プライベートエクイティは、まだ上場していない企業に直接出資し、その会社の成長とともに利益を狙う投資です。
株のようにすぐ売買できるものではなく、数年かけてじっくり価値を高めていくのが基本になります。
たとえば、業績は悪くないのに資金不足で伸び悩んでいる会社に出資し、経営支援や人材投入を行って企業価値を引き上げ、将来の上場や売却で大きなリターンを狙う、という流れです。
いわば会社そのものに投資する感覚が1番近いでしょう。
リスクは低くありませんが、その分うまくいけば株式投資では得られないようなリターンになる可能性もあります。
4位：投資信託
投資信託は、多くの投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用のプロが株式や債券、海外資産などに分散して投資していく仕組みです。
自分で銘柄を選んだり、売買のタイミングを細かく考えなくても、自然と分散投資ができる点が最大の特徴になります。
たとえば、毎月1万円を積み立てるだけで、日本株、米国株、新興国、債券など複数の資産に同時に投資することも可能です。
もちろん値動きはありますが、長期で続けるほど価格変動のブレは緩やかになりやすい傾向があります。
投資にあまり時間をかけられない人や、これから資産形成を始めたい人にとって、現実的で取り入れやすい選択肢といえるでしょう。
投資信託のおすすめ銘柄について、詳しくは下記の記事をご覧ください。
5位：不動産投資
不動産投資は、マンションやアパート、戸建てなどの物件を購入し、家賃収入や売却益を得る投資です。
株と違って実物の資産が手元に残るため、価格がゼロになる心配が少ない点に安心感があります。
家賃という定期収入があることで、毎月のキャッシュフローを安定させやすいのも大きな特徴です。
たとえば、ワンルームマンションを1室所有し、ローン返済と修繕費を差し引いても毎月数万円の収入が残る、という形も現実的に狙えます。
また、インフレが進むと家賃や物件価格が上がりやすいため、物価上昇への対策として考える人も少なくありません。
ただし、空室リスクや修繕費、金利上昇といった注意点もあるため、数字を冷静に見ながら長期目線で取り組むことが大切になります。
不動産投資には、実物の他にREITという選択肢もあります。それぞれのメリットを比較し、自分に最適な運用方法を判断するために、ぜひこちらの詳しい解説も参考にしてください。
6位：クラウドファンディング投資
クラウドファンディング投資は、インターネット上の専用サイトを通じて、複数の投資家がお金を出し合い、不動産や企業案件、再生可能エネルギーなどに投資する仕組みです。
1万円や10万円といった少額から参加できるものが多く、まとまった資金がなくても実物資産や事業投資に関われる点が特徴になります。
たとえば、不動産開発プロジェクトに出資し、完成後の家賃収入や売却益の一部を分配として受け取る、といった形です。
値動きに一喜一憂する投資ではありませんが、元本保証ではないため、案件の内容や運営会社の信頼性を見極めることは欠かせません。
少額から分散しやすい投資として、初心者にも選ばれやすい分野といえます。
7位：コモディティ投資
コモディティ投資は、金や原油、穀物、銀、銅など、実物の商品そのものに投資する方法です。
株や不動産と違い、世界の景気やインフレ、地政学リスクの影響を強く受けるのが特徴になります。
たとえば、インフレが進むと通貨の価値は下がりやすくなりますが、金や原油といった現物資産は価格が上がりやすく、資産の目減りを防ぐ役割を果たしてくれます。
一方で、天候不順や戦争、産出国の政策などで価格が急変することも珍しくありません。
そのため、短期の値動きを狙う人もいれば、長期のインフレ対策として組み入れる人もいます。
資産全体のバランスを取る目的で、少額から加えていく使い方が現実的といえるでしょう。
8位：暗号資産投資
暗号資産投資は、ビットコインやイーサリアムなどのデジタル通貨に投資し、値上がり益や運用益を狙う方法です。
株や不動産と違い、24時間365日取引できる点が大きな特徴でしょう。
たとえば、将来性を見込んでビットコインを少しずつ積み立てたり、価格が大きく下がったタイミングで買い増していく人もいます。
世界的な金融不安やインフレが進むと、国の通貨ではなく暗号資産に資金が流れる場合もあり、そうした局面では価格が大きく動きやすいです。
値動きは激しく、短期間で大きく上がることもあれば、急落することも珍しくありません。
だからこそ、余裕資金で長期目線を持って向き合う姿勢が欠かせない投資分野といえます。
9位：NFT投資
NFT投資は、デジタルアートや音楽、ゲームアイテムなどに唯一性を持たせたNFTを購入し、その価値の上昇を狙う投資です。
これまでデジタルデータは簡単にコピーできましたが、NFTによって本物の所有者であることが証明できるようになりました。
たとえば、イラストやキャラクター、ゲーム内アイテムが人気化し、数万円で買ったものが数百万円に跳ね上がるケースも実際に起きています。
ただし、すべてが値上がりするわけではなく、ブームが去れば価値がほぼゼロになることもあるので注意が必要です。
流行や話題性、制作者の実績、コミュニティの熱量などが価格に強く影響するため、投機性はかなり高めです。
少額で夢を狙える一方、冷静な距離感も必要な分野といえるでしょう。
オルタナティブ投資とは？
株や投資信託だけに頼らない資産運用として注目されているのがオルタナティブ投資です。
価格変動の違う資産を組み合わせ、リスク分散を図る選択肢として広がっています。
この章ではオルタナティブ投資について以下2つの観点から解説しますのでぜひ参考にしてください。
オルタナティブ投資の意味と定義
オルタナティブ投資とは、株式や債券、投資信託といった一般的な金融商品以外にお金を投じる投資のことを指します。
不動産、ヘッジファンド、プライベートエクイティ、コモディティ、暗号資産、NFTなど、その中身はかなり幅広いです。
値動きの特徴や収益の出方が株と違うため、資産全体のバランスを取る目的で取り入れる人が増えています。
最近は一部の富裕層だけのものではなく、少額から購入できる商品も増え、より身近な選択肢になりつつあるのです。
株だけに偏らない分散の考え方が、オルタナティブ投資の本質といえるでしょう。
オルタナティブ投資がおすすめされる理由
オルタナティブ投資が注目されている理由は、株や投資信託とは違う値動きをする資産が多く、資産全体のリスク分散につながりやすい点にあります。
株式市場が不安定なときでも、別の収益源を持てる安心感は大きいです。
また、年利があらかじめ想定されているものや、実物資産に近い投資も多く、安定収入を重視する人にも向いています。
価格変動に一喜一憂したくない人、資産を守りながら増やしたい人、余裕資金で中長期の運用を考えている人には、選択肢として持っておきたい投資分野といえるでしょう。
特に投資経験が浅い方や、まずは手堅く始めたい方には、年利が明確で配当タイミングも決まっているプライベート・デットが現実的な第一歩といえます。株のように日々の値動きを気にする必要がない点も魅力です。
オルタナティブ投資のメリットとデメリット
オルタナティブ投資のメリットとデメリットについて解説します。
オルタナティブ投資のメリット
オルタナティブ投資の主なメリットは3つです。
- リスク分散につながりやすい
- 収益機会を幅広く取りにいける
- 市場が下落しても利益を狙える可能性
オルタナティブ資産は、株や債券とは違った値動きをするものが多く、オルタナティブ投資を組み入れることで分散投資になりやすいです。
また株式に代表される伝統的な資産は相場が下落すると、目減りしてしまいますが、例えばオルタナティブ投資のひとつであるヘッジファンドは相場の下落局面でも利益を狙えます。
さらに不動産、企業融資、未上場株、コモディティなど投資先が幅広く、収益機会を幅広く持てるのも大きな魅力です。
株価や金利だけに頼らず、様々な収益機会を持てるのは、特に長期投資において大きな力を発揮するでしょう。
短期の値動きに振り回されにくく、安定した運用を目指す人にとって、オルタナティブ資産は選択肢のひとつといえる存在です。
こうしたメリットを実際に取り入れたい方には、下落局面でも戦略的に利益を狙うヘッジファンドや、年利12%の固定配当で計画的な運用ができるプライベート・デットが、最初の一歩として現実的な選択肢になるでしょう。
オルタナティブ投資のデメリット
オルタナティブ投資の主なデメリットは3つです。
- 流動性が低く、すぐに換金しにくい
- 情報の透明性が低い
- 最低投資金額が高くなりやすい
株式や一般的な投資信託は、基本的に好きなタイミングで売却や解約ができます。
しかし、オルタナティブ投資は月次や四半期ごとなど、解約できるタイミングが限られている商品が多く、すぐに現金化できないケースが少なくありません。
また、投資信託や株式は情報が適宜開示されていますが、オルタナティブ投資は非公開資産を対象とすることも多く、株式のように日々の価格や詳細な情報が公開されていないケースが目立ちます。
株式市場のような分かりやすいベンチマークが存在しない場合も多く、運用成績が良いのか悪いのかを客観的に比較しにくい点もデメリットです。
そもそもオルタナティブ投資は、もともと機関投資家や富裕層向けの商品として発展してきました。
そのため、個人向けの商品であっても、一般的な投資信託と比べると最低投資金額が高額になることが多いです。
数百万円単位からの投資が必要なケースもあり、誰でも気軽に始められる投資とは言いにくい面があります。
ただし、本記事で紹介したハイクア・インターナショナルは、配当時期が明確で運用方針も比較的分かりやすく、オルタナティブ投資の中では透明性の高い部類に入ります。初めての方でも検討しやすい選択肢といえるでしょう。
オルタナティブ投資を選ぶときのポイント
オルタナティブ投資を選ぶときのポイントは主に3つです。
リスクの許容度
オルタナティブ投資を選ぶうえでまず意識したいのが、自分がどれくらいリスクを取れるかという点です。
たとえば、元本割れはできるだけ避けたい、安定した収入を重視したい人なら、企業融資型ファンドや不動産型など、値動きが小さいものが向いています。
一方で、多少の損失は覚悟のうえで大きなリターンを狙いたい人なら、プライベートエクイティや暗号資産、NFTのように値動きの大きい分野も選択肢に入ってくるでしょう。
大切なのは、利回りの高さだけで判断せず、自分が不安なく続けられるリスク水準かどうかを基準に選ぶことです。
どのくらいの期間で投資するか
オルタナティブ投資を選ぶときは、どのくらいの期間お金を寝かせられるかも重要なポイントです。
たとえば、数か月から1年以内に使う予定の資金であれば、不動産クラウドファンディングや短期の企業融資型など、比較的期間が決まっているものが向いています。
一方で、5年、10年と長期で運用できる資金なら、プライベートエクイティのように時間をかけて企業価値を高める投資も選択肢に入るでしょう。
目先の利回りだけでなく、自分のお金がいつまで動かせないのかを理解したうえで選ぶことが、失敗を防ぐコツになります。
配当がほしいかどうか
オルタナティブ投資を選ぶときは、定期的な配当がほしいのか、それとも将来の値上がり益を狙いたいのかも大切な判断基準です。
たとえば、毎月や3か月ごとなど、安定した収入がほしい人には、企業融資型ファンドや不動産型のように配当が出るタイプが向いています。
一方で、配当はなくてもいいから、数年後に大きなリターンを狙いたい人なら、プライベートエクイティやNFTのような値上がり重視の投資のほうが良いでしょう。
今の生活費の足しにしたいのか、将来の資産を増やしたいのかで、選ぶべき投資は大きく変わってきます。
特に安定配当を重視する方には、年3回の配当スケジュールが明確なハイクア・インターナショナルが現実的な選択肢になります。
よくある質問
オルタナティブ投資でよくある質問をQ＆A方式で解説をします。
オルタナティブ投資にはリスクや詐欺の危険性はありますか？
オルタナティブ投資はリターンの魅力がある一方で、リスクや詐欺の危険性もゼロではありません。
たとえば、実態の分からない事業に資金を集めるだけ集めて配当が止まるケースや、契約内容が不透明なまま高利回りだけを強調する案件も現実に存在します。
また、値動きが見えにくい分、問題が起きるまで気づきにくい点も注意が必要です。
だからこそ、運営会社の実績、資金の流れ、開示情報の量、途中解約の条件などは必ず自分で確認することが大切になります。
利回りの高さだけで飛びつかず、疑って調べる姿勢が最大の防御策といえるでしょう。
オルタナティブ投資は途中解約できますか？
結論から言うと、途中解約できるものもありますが、できないものも多いというのが現実です。
たとえば、不動産クラウドファンディングや一部の企業融資型ファンドは、一定期間ごとに解約できる仕組みがあります。
ただし、月次や四半期ごとなどタイミングが限られていたり、解約希望が集中すると換金できないケースもあるので注意が必要です。
また、プライベートエクイティのように数年単位で資金が固定されるものは、原則として途中解約ができません。
オルタナティブ投資を始める前には、いつ・どんな条件で解約できるのかを必ず確認しておくことが重要です。
オルタナティブ投資とは何か、投資信託との違いを教えてください。
オルタナティブ投資とは、株式や債券、投資信託といった一般的な金融商品以外に投資する方法を指します。
不動産、ヘッジファンド、プライベートエクイティ、企業融資、暗号資産などが代表例です。
一方、投資信託は集めた資金を使って株や債券など公開市場の商品に分散投資する仕組みで、換金しやすく価格も日々確認できます。
オルタナティブ投資は値動きが見えにくく流動性は低いものの、市場の影響を受けにくく、違う収益源を持てる点が投資信託との大きな違いです。
楽天証券やSBIでオルタナティブ投資は可能ですか？
楽天証券やSBI証券でも、オルタナティブ投資に関連する商品へ投資することは一部可能です。
ただし、できるのは主にオルタナティブ資産を組み入れた投資信託などへの間接的な投資に限られます。
不動産の直接投資や企業融資、プライベートエクイティ、未公開ファンドといった本格的なオルタナティブ投資は、原則として取り扱いがありません。
手軽に一部取り入れることはできますが、本格運用には専用の業者の利用が必要になります。
まとめ
今回の記事では今話題のオルタナティブ投資について解説をしました。
オルタナティブ投資は伝統的な株式や債券とは異なった動きが期待できます。
また大きな利益が狙える可能性がある非常に魅力的な投資です。
ぜひ今回の記事を参考にしていただき、ご自身のポートフォリオに組み入れてみてはいかがでしょうか？
