【2026年版】米国債券ETFランキング｜高配当・低リスクで資産を守る投資法

本記事では、【2026年版】として高配当・低リスクの米国債券ETFをランキング形式で紹介します。

安定したリターンを狙う投資家の間で「米国債券ETF」が再び注目を集めているのをご存知でしょうか。

株式よりリスクが低く、定期的な利息収入が得られるのが特徴です。

「どのETFを選べばいいか分からない」という方も、この記事1本で債券投資の第一歩を踏み出せますのでぜひ参考にしてください。

米国債券ETFのおすすめランキング

それでは、米国債券ETFを直近の分配金利回りが高い順に見ていきましょう。

2025年10月時点のデータをもとに、利回り4.24％〜7.32％の30銘柄を厳選しています。

騰落率がマイナスの銘柄もありますが、これは過去1年間の価格変動を反映した数値です。

順位	銘柄名	分配金利回り	騰落率(1年)
1位	SPDR ブラックストーン・GSOシニアローンETF（SRLN）	7.32%	6.24%
2位	SPDRポートフォリオ・ハイ・イールド債ETF（SPHY）	7.28%	7.83%
3位	インベスコ シニア ローンETF（BKLN）	6.93%	6.09％
4位	SPDR ブルームバーグ・バークレイズ短期ハイ・イールド債券ETF（SJNK）	6.90%	7.12%
5位	SPDR バークレイズ・ハイ・イールド債券ETF（JNK）	6.63%	7.60%
6位	SPDR ICE 優先証券ETF（PSK）	6.56%	-0.06%
7位	iシェアーズ 米国優先株式 ETF（PFF）	6.51%	0.97%
8位	ファースト・トラスト・戦略的ハイイールドETF（HYLS）	6.45%	7.33%
9位	First Trust シニア・ローン・ファンド（FTSL）	6.44%	6.25%
10位	グローバルX 米国優先証券 ETF（PFFD）	6.19%	-0.04%
11位	iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF（HYG）	5.67%	7.67%
12位	ウィズダムツリー米国ハイイールド社債ファンド(金利ヘッジ型)（HYZD）	5.61%	7.37%
13位	バンガード・米国長期社債ETF（VCLT）	5.00%	7.24%
14位	SPDR ポートフォリオ米国長期社債ETF（SPLB）	4.96%	7.12%
15位	シェアーズ JPモルガン・米ドル建てエマージングマーケット債券（EMB）	4.90%	11.35%
16位	SPDR ダブルライン・トータル・リターン・タクティカルETF（TOTL）	4.86%	6.83%
17位	SPDR ブルームバーグ投資適格変動金利ETF（FLRN）	4.82%	5.15%
18位	First Trust プリファード・セキュリティーズ・アンド・インカム・ETF（FPE）	4.78%	7.79%
19位	Iシェアーズ 米ドル建て中期社債 ETF（IGIB）	4.70%	8.39%
20位	iシェアーズブロード米ドル建投資適格社債ETF（USIG）	4.67%	7.32%
21位	バンガード・米国中期社債ETF（VCIT）	4.62%	8.23%
22位	ファースト・トラスト・リミテッド・デュレーション・インベストメント・グレード・コーポレートETF（FSIG）	4.52%	6.00%
23位	バンガード・超長期米国債ETF（EDV）	4.49%	2.46%
24位	SPDR ポートフォリオ米国短期社債ETF（SPSB）	4.48%	5.65%
25位	JPモルガン・ウルトラショート・インカムETF（JPST）	4.45%	5.01%
26位	バンガード・米国長期債券ETF（BLV）	4.39%	6.10%
27位	バンガード・米国短期社債ETF（VCSH）	4.35%	6.32%
28位	iシェアーズ iBoxx米ドル建て投資適格社債ファンド（LQD）	4.32%	7.35%
29位	ファースト・トラスト・エンハンスト・ショート・マチュリティETF（FTSM）	4.25%	4.71%
30位	バンガード・米国長期政府債券ETF（VGLT）	4.24%	4.86%

ランキング1位となったのはSPDR ブラックストーン・GSOシニアローンETF（SRLN）。

9.47％という高い分配金利回りを誇ります。

しかし、リスクも相応にあり相場環境によっては元本割れやマイナスとなる可能性もあるので注意しましょう。

より安定した利回りを求めるなら、ETF以外の選択肢を検討するのも一つの方法です。

たとえば、プライベートデットのような固定利回り型の投資商品は、企業への事業融資を通じて安定的な収益を狙うことができます。

たとえば年利12％で運用する場合、500万円を10年間投資すると、

という結果になり、収益差はおよそ740万円。

リスク許容度や運用目的に応じて、複数の選択肢を比較検討することが重要です。

外国債券ETFの対象銘柄一覧！それぞれの利回りや最低投資額

海外の債券市場に分散投資できる外国債券ETFは、為替リスクを取りつつも高い利回りが魅力です。

米国・新興国・先進国など、地域ごとにリスクとリターンが異なります。

こちらでは、主要な外国債券ETFの対象銘柄一覧を紹介し、利回り・最低投資額・特徴をわかりやすく比較。

安定収益を狙う長期投資家に向けて、選び方のポイントも解説します。

米国国債の対象銘柄

米国国債に投資するETFの特徴は、アメリカの国債にまとめて投資できることです。

安全性が高く、定期的に利息がもらえるのが特徴。

少額から買えて売買も簡単ですが、為替や金利の変動には注意が必要です。

為替ヘッジなしは利回りが高めですが、円高時には損失のリスクがあります。

銘柄名（銘柄コード）	分配金利回り	最低投資金額
iシェアーズ コア米国債7-10年 ETF(為替ヘッジあり)（1482）	4.10%	1,662円
上場インデックスファンド米国債券(為替ヘッジなし)（1486）	4.53%	24,200円
上場インデックスファンド米国債券(為替ヘッジあり)（1487）	4.12%	12,865円
NEXT FUNDSブルームバーグ米国債券7-10年インデックス(為替ヘッジなし) 連動型上場投信（2647）	3.80%	58,130円
NEXT FUNDSブルームバーグ米国債券7-10年インデックス(為替ヘッジあり) 連動型上場投信（2648）	3.80％	3608円
MAXIS米国債券7-10年上場投信(為替ヘッジなし)（2638）	3.40%	8,790円

為替のリスクをとりたくない方は為替変動の影響を抑えられるヘッジありを選択するのが良いでしょう。

最低1,662円から投資できる銘柄もあり、少額で始めやすいのが魅力です。

先進国債券の対象銘柄

アメリカだけでなくヨーロッパやオーストラリアなどの先進国に投資をしている債券もあります。

銘柄名（銘柄コード）	分配金利回り	最低投資金額
上場インデックスファンド海外債券(FTSE WGBI) 毎月分配型（1677）	2.61%	58,400円
NEXT FUNDS外国債券・FTSE世界国債インデックス(除く日本・為替ヘッジなし) 連動型上場投信（2511）	2.76%	11,375円
NEXT FUNDS外国債券・FTSE世界国債インデックス(除く日本・為替ヘッジあり) 連動型上場投信（2512）	2.66％	7,609円
上場インデックスファンド豪州国債(為替ヘッジあり)（2843）	2.36%	40,470円
上場インデックスファンド豪州国債(為替ヘッジなし)（2844）	3.27％	49,250円
上場インデックスファンドフランス国債(為替ヘッジなし)（2811）	3.54％	57,390円

ポートフォリオがアメリカに偏っている方やヨーロッパなどの先進国への投資に興味がある方はぜひ検討しましょう。

新興国債券の対象銘柄

先進国ではなく新興国に投資をしている債券もあります。

銘柄名（銘柄コード）	分配金利回り	最低投資金額
NEXT FUNDS新興国債券 (為替ヘッジなし)連動型上場投信（2519）	4.81％	11,370円

新興国は先進国に比べて地政学リスクなどのリスクが高いためその分、先進国債券に比べて高い利回りが期待できます。

また先進国債券とは違った動きをするため、分散効果も期待できるのが特徴です。

新興国債券に興味をお持ちの方は、より高いリターンを狙えるオルタナティブ投資も検討してみてはいかがでしょうか。

特にベトナムなど成長著しいアジア新興国に投資する「ハイクアインターナショナル」は、プロの運用により地政学リスクを抑えつつ、債券以上の固定利回り12%を提供しています。分散投資の一つとして注目です。

米国債券ETFとは？

米国債券ETFとは、アメリカの国債や社債などに投資する上場投資信託（Exchange Traded Fund）のことです。

ETFは株式と同じように証券取引所で売買できるため、手軽に分散投資ができる点が魅力になります。

米国債券ETFは、米国政府が発行する安全性の高い米国債や企業が発行する社債を対象にしているのが一般的です。

たとえば、バンガード・超長期米国債ETF（EDV）やiシェアーズ 米国優先株式 ETF（PFF）などが代表例になります。

これらのETFを購入することで、個人投資家でも少額から広く債券市場全体に投資が可能です。

債券は株式に比べて値動きが安定しており、配当（利息収入）を得られる点も特徴になります。

特に景気後退期や金利低下局面では、株式よりも価格が上昇しやすいです。

リスク分散や安定収益を狙う投資家にとって有効な選択肢となるでしょう。

そもそも債券投資ってなに？

債券とは、企業や政府などが資金調達のために発行する一定期間後に元本と利息を返済する証券のことです。

投資家は債券を購入し、発行者から利息を受け取ることで利益を得ます。

債券の発行体である企業や政府が倒産などをしない限り、投資元本は満額戻ってくるのも特徴です。

米国国債の種類

米国債には様々な種類があります。

代表的な米国債は以下の通りです。

利付債は、あらかじめ決められた利息を年に1回もしくは2回に分けて支払われる国債です。

利付債の場合は債券価格100で購入し、満期まで保有すると100で戻ってくる、最もポピュラーな米国国債ですよ。

割引債は、利息が出ない代わりに低い債券価格で購入できる国債です。

割引債の場合（ストリップス債）はあらかじめ100よりも低い価格で購入し、満期まで保有すれば100で戻ってくるため、利益が出る仕組みです。

インフレ調整債とは、インフレに連動して利率が変わる、物価上昇が続いている局面ではメリットが大きい国債になります。

利付債と割引債に関しては、多くの銀行や証券会社で購入ができるのに対して、米国のインフレ連動債は投資信託やETFで購入するのが一般的です。

また、米国債は新規で発行されるもの（新発債）を買うだけではなく、既に発行されている債券（既発債）を購入することもできます。

米国債と日本国債の違い

米国債と日本国債の最大の違いは、金利と通貨の信用力にあります。

米国債は世界最大の債券市場を持つ基軸通貨ドルで発行されるため、海外投資家の需要が非常に高いのが特徴です。

これにより、インフレや利上げ局面では利回りが上昇しやすく価格変動も大きくなります。

一方、日本国債は低金利・デフレ環境が長期に続いた影響で利回りが極めて低く、国内投資家による保有割合が高い点が特徴です。

日本銀行が大規模な金融緩和を行っており、市場の流動性は限定的です。

そのため、価格変動は比較的穏やかで安定資産として評価されます。

つまり、米国債は高利回りだが価格変動が大きい、日本国債は低利回りだが価格が安定しているという性格を持つのです。

投資家はリスク許容度と為替リスクを考慮して選ぶ必要があります。

国債のデメリットや買ってはいけないと言われるリスクについては、下記の記事も参考にしてください。

日本国債より米国債の利回りが高い理由

2025年10月23日現在、日本の政策金利は0.5％　10年国債の金利は1.6％台に対して、アメリカの政策金利は4.0％～4.25％、10年国債の金利は3.9％台です。

この金利差が日本国債より米国債の利回りが高い主な理由になります。

利回り差の主な要因は、両国の金融政策とインフレ率の違いです。

アメリカは新型コロナ後の景気過熱と物価上昇を抑えるため、FRBが積極的に利上げを実施し高金利政策を維持しました。

日本はマイナス金利の撤廃など利上げ方向になってはいますが、金利は各国に比べると低いままです。

そのため、短期金利・長期金利ともに米国が日本を大きく上回る状態です。

ただし、米国債は金利変動や為替リスクの影響を受けやすい点に注意が必要です。

こうしたリスクを抑えつつ、より高い利回りを狙いたい方には、複数の投資手法を組み合わせて市場環境に左右されにくい運用を行うオルタナティブファンドも選択肢となるでしょう。

米国債投資のメリット・デメリット！米国債券はおすすめしないという人の理由は？

米国債は、世界で最も安全な資産とも呼ばれ、安定した利息収入や分散投資の手段として人気があります。

しかし一方で、おすすめしないと言う人がいるのも事実です。

理由は為替リスクや金利上昇による価格下落などのデメリットがあるためでしょう。

この章では、米国債投資のメリットと注意点を分かりやすく解説します。

メリット

米国債投資の主なメリットは8つあります。

それぞれの債券投資のメリットについて説明をします。

株式に比べて安定している

債券は、発行体が倒産などをしない限り、満期まで保有すれば投資元本が100%戻ってきます。

一方、株式に関してはいくら長く保有しても大きく下落してしまう可能性があるのは皆さんご存じでしょう。

このように、債券は株式に比べて安定しているのはメリットになるでしょう。

株式と違う動きをするので株価が下がっているとき有効

株式と債券は景気によって異なる動きをする傾向にあります。

金融相場や業績相場では、株式が強く、逆金融、相場や逆業績相場では債券が強くなる傾向にあるのです。

景気によって株式と値動きが違うのは、ポートフォリオを組むにあたって大きなメリットになります。

なぜなら、値動きの違うアセットを組み込むことによって、どんな局面でも全体の資産を安定的に増やせるからです。

収益額が購入したときにわかる

株式の場合、購入した段階でいくらの配当金が入るかは分かりません。

一方、債券の場合は発行体が倒産などしない限り、あらかじめ決められた条件で収益を得ることができます。

収益額が購入したときに固まるのは債券投資のメリットといえるのではないでしょうか。

預貯金に比べて高い利息が期待できる

一般的に債券は、格付けが低いほど金利が高くなり、格付けが高くなるほど金利が低くなります。

なぜなら、格付けが高い場合はデフォルト(倒産など)のリスクが低くなり、満期時に投資元本が戻ってくる可能性が高いからです。

格付けが最も高いのは、国が潰れるリスクが最も低いことから一般的には国債です。

最も格付けが高い国債の利回りと預貯金の利回りを比べると、預貯金の利回りよりは国債の利回りが高い傾向にあります。

また米国株の配当は高い傾向にありますが、その高い配当が長い期間受け取れるかどうかはわかりません。

デフォルトなどをしない限り、あらかじめ決められた高い金利を受け取れ続けられるのも債券投資のメリットです。

債券のように安定的な金利収入を得ながら、さらに高いリターンを狙いたい方には、年利12%固定のプライベートデットファンドという選択肢があります。

あらかじめ決められた高い利回りを長期間享受できる点で、債券投資と相性の良い運用手法です。

売却益が狙える場合もある

債券投資は一般的に金利を重視する投資ですが、マーケットの状況によっては売却益を狙える可能性があります。

例えば、債券価格100の債券を買ったとしましょう。

その後に世の中の金利が低下した場合、債券価格は上昇します。

債券価格は上昇したタイミングで売却ができれば債券投資でも売却益を取ることが可能です。

株式の方が大きな売却益を狙える可能性がありますが、安定的な債券投資で売却益も狙えるのはメリットになるでしょう。

満期があるので管理しやすい

株式には、満期はありません。

一方、債券の場合は満期が決まっています。

満期が決まっていると管理がしやすいと思っている方も多いのではないでしょうか。

定期預金のように満期があり、管理がしやすいのは債券投資のメリットになるでしょう。

途中売却もできる

債券には満期があるので、満期まで保有しなければいけないと思っている方もいるかもしれませんが途中売却もできます。

世の中の金利が下がったタイミングで売却をすれば売却益を出すことも可能です。

途中売却できるのも債券投資のメリットになるでしょう。

購入しやすい

債券は、多くの証券会社で取り扱っているため、購入しやすいのが特徴です。

また、投資信託やETFの中にも債券を組み込んでいる商品はたくさんあります。

米国株式に関しても取り扱っている証券会社は増えていますが、米国株式は銀行で購入することはできません。

一方、債券に関しては銀行でも取り扱っているケースが多いので購入しやすいです。

多くの金融機関で取り扱っており、購入しやすいのは債券投資のメリットになるでしょう。

デメリット

債券投資には様々なメリットがありますが、デメリットもあります。

債券投資のデメリットについて説明をします。

株式と同じく元本保証ではない

債券投資は、基本的に満期まで保有すれば投資元本が戻ってきます。

しかし、発行体が倒産してしまったりすると投資元本が戻ってこない可能性があるので注意が必要です。

また、米国国債など海外の債券を購入する場合は為替のリスクもあります。

安定的な商品ではありますが、株式と同じく決して元本保証では無いのはデメリットになるでしょう。

満期前に解約すると損をする可能性がある

債券は途中売却も可能ですが、満期前に解約をすると損をする可能性があります。

特に世の中の金利が上がっている局面で、売却をすると売却損が出てしまう可能性が高くなるので注意してください。

米国債など海外債券は為替リスクがある

円建ての国債や社債の場合は為替リスクはありませんが、米国債など海外債券には為替リスクがあります。

為替が大幅に円高になってしまうと、トータルでマイナスになってしまう可能性があるので、注意しましょう。

株式に比べて大きな利益は狙いにくい

債券は、株式に比べて大きな利益は狙いにくいです。

株式の場合、今後大きく上昇する銘柄に投資ができれば莫大なキャピタルゲインを取れる可能性があります。

一方、債券投資に関しては今後金利が下がる局面であっても大幅に金利が下がらない限り、株式投資に比べて得られる利益は少ないのが一般的です。

安定的な商品性なので仕方がない部分もありますが、株式に比べて大きな利益が狙いにくいのはデメリットになるでしょう。

券の安定性を保ちつつ、より高いリターンを狙いたい方には、年利10%以上を目指すオルタナティブファンドという選択肢があります。株式ほどのリスクを取らずに、債券を上回る収益性が期待できる点が魅力です。

米国債券の買い方

米国債券の買い方にはいくつかの方法がありますが主な買い方は3つです。

それぞれの米国債の買い方についてわかりやすく解説します。

投資信託やETFを活用した投資方法

米国債券へ投資するには、個別に債券を買う方法のほか投資信託やETF（上場投資信託）を活用するのが一般的です。

投資信託の場合は複数の米国債をまとめて運用している商品が多く、少額から分散投資できるのが魅力になります。

証券会社や銀行の口座を通じて購入でき、専門家が運用するため手間がかかりません。

ETFは株式と同様に市場でリアルタイム売買が可能で手数料が比較的低く透明性が高い点が特徴です。

これから伸びると予測されるおすすめの投資信託ランキングについては、下記の記事も参考にしてください。

証券会社で直接購入する

証券会社で米国債を直接購入するのが一般的な方法です。

日本の主要ネット証券では、米国債を1,000ドル単位で購入できます。

購入時には、為替手数料や取引手数料がかかる場合があるのでよく確認しましょう。

取扱いは新発債と既発債があります。

新発債は発行時に募集されるもので、満期まで保有すれば元本と利息が確定するのが特徴です。

既発債は市場で売買されるため、金利や相場により価格が変動するので注意しましょう。

個別に利回りや満期を選びたい投資家に向いており、長期安定運用にも適しています。

NISAを使った間接投資

NISAを活用すれば、米国債券への投資を非課税で行うことが可能です。

直接米国債を買うのではなく、米国債を組み入れた投資信託やETFを通じて間接的に投資します。

バンガード・超長期米国債ETF（EDV）やバンガード・米国長期社債ETF（VCLT）など米国債中心のETFもあるのでぜひ確認してみてください。

これらをNISA口座で購入すれば、配当金や売却益にかかる税金（約20％）が非課税となります。

手軽に分散投資ができ長期積立にも向いている点が魅力ですが、為替変動によるリスクがあるため円安・円高局面を意識した運用が重要です。

米国債の売買タイミング

この章では米国債の売買タイミングについて解説をします。

債券は景気によって売買のタイミングがありますのでまずは景気と債券の関係について解説をしますので参考にしてください。

景気には主に4つの局面があります。

4つの景気局面と株式・債券の関係は以下の通りです。

このように業績相場では金利が上昇する傾向にありますが、景気は良いため株式は上昇し債券は下落します。

次の逆金融相場では、金利が上昇し景気も後退局面に入るため株式・債券ともに下落しやすいです。

その次の逆業績相場では、景気を回復させるために金利は低下しますので債券は上昇します。

しかし、まだまだ景気は回復していないため株式は下落傾向にあります。

最後の逆業績相場では、金利低下の効果が出てくるので株式、債券ともに上昇しやすいです。

このように景気によって株式や債券は上昇・下落を繰り返します。

一般的に債券は逆業績相場・逆金融相場に強いアセット（資産）であるといわれています、

債券と金利の関係は以下の通りです。

金利が上がると債券価格は下がり、金利が下がると債券価格は上昇します。

なぜこのような関係になるのでしょうか。

例を出して説明をします。

発行価格100、年率5%、残存年数2年のC債券を購入。

その後、金利が下がり、1年後に発行されたD債券は発行価格100、年率3%、残存年数1年の条件だったとします。

この場合、C債券を持っている人は当初の発行価格で売却せず、より高値で売却するでしょう。

なぜなら、市場で発行されている債券の条件よりも良いからです。

このような関係から利回りが上昇すると債券価格は下がり、逆に利回りが下落すると債券価格は上昇するのです。

購入に適したタイミング

米国債の購入に適したタイミングは、大きく分けて金利の動向と為替相場（円相場）の2つを意識することが重要です。

債券は金利が下がると価格が上昇するため、今後金利が下がりそうな局面で購入すると、途中売却による値上がり益を狙えます。

たとえば、景気が減速し始めFRB（米連邦準備制度）が利下げに転じる兆しが見えるときは有利なタイミング*です。

一方で、金利がしばらく高止まりしそうな局面でも高いクーポン（金利収入）を長期間確保できる点は魅力になります。

さらに、為替面では円高の時期にドル建ての米国債を買うのが有利です。

円高時に購入すれば、将来的に円安になった際に為替差益も期待できます。

したがって、米国債の買い時は金利がピークを迎えつつある局面かつ円高でドルを安く買える時期が理想的といえるでしょう。

売却に適したタイミング

米国債の売却に適したタイミングは、今後金利が上昇しそうな局面です。

金利が上がると、既に発行されている債券の利回りが相対的に低く見えるため債券価格は下落します。

そのため、中途売却を考えている場合は、金利上昇の兆しが見え始めた段階で早めに売却するのが賢明です。

特に、FRB（米連邦準備制度）が利上げを示唆したり、インフレ率の上昇が続いているときは注意が必要です。

実際に金利がまだ上がっていなくても、金利が上昇しそうだという市場の予想が広がるだけで債券価格が下がることもあります。

また、為替面では円高に転じる局面では、為替差損が拡大するおそれがあるため、円安が一服しそうなタイミングで売却を検討するのも有効です。

つまり、金利上昇と円高の兆しが重なるときが米国債の売り時といえるでしょう。

為替ヘッジありの米国債投資を検討すべきケース

為替ヘッジありの米国債投資を検討すべきなのは、為替変動による損益を抑えたい場合です。

※為替ヘッジとはドルと円などの為替変動を抑える仕組み。

為替の影響をほぼ排除できるがコストがかかる場合があるので運用成績に悪影響を及ぼす可能性がある。

特に円高が進むとドル建て資産の円換算価値は下がるため、為替リスクを回避したい投資家に適しています。

たとえば、円安局面が長く続いた後や日米金利差が縮小して円高方向に動く可能性があるときは為替ヘッジ付きの米国債投資を選ぶことで為替の影響を小さくできます。

また、短期間での運用や安定的な利回りを重視する人にも有効です。

ただし、ヘッジにはコストがかかり、特に金利差が大きい時期はそのコストが利回りを圧迫する点に注意が必要です。

オルタナティブ投資なら米国債券より高利回りを狙える

オルタナティブ投資とは、株式や債券といった伝統的な資産ではなく、代替的な投資手法のことです。

代表的なものには、不動産、ヘッジファンド、プライベートエクイティ（未上場株投資）、インフラ投資、コモディティ（金・原油など）などがあります。

これらは景気や金利の影響を受けにくく、分散効果が高いことが特徴です。

米国債券は安全性が高い反面、利回りが比較的低く、特にインフレ局面では実質リターンが目減りする可能性があります。

一方、オルタナティブ投資はリスクがやや高い代わりに高い収益性を狙えるのが魅力です。

たとえば、プライベートエクイティやベンチャー投資は成長企業への出資で大きなリターンを得る可能性があります。

オルタナティブ投資はより高い利回りと分散効果を求める中長期投資家にとって有効な手段といえます。

プライベートデットファンドなら年利12%固定で運用できる

プライベートデットファンドとは、投資家から集めた資金を企業へ直接融資しその利息収入を投資家に分配する仕組みのファンドです。

銀行を介さずに資金を供給する点が大きな特徴で、特に銀行から融資を受けにくい中小企業や成長企業の資金調達手段として活用されています。

なかには年利12％固定で運用できるファンドもあり、低金利時代の新たな投資先として注目を集めているのです。

また、よく似た用語のプライベートクレジットは非公開市場での債権投資全般を指す広い概念で、プライベートデットファンドはその一部です。

日本でプライベートデットファンドが注目されているのは、リーマンショック以降の銀行の融資規制強化による資金供給の減少が原因です。

資金を必要とする企業と運用先を探す投資家の双方のニーズを結びつける存在として、今後さらに拡大が期待されています。

プライベートデットファンドの中でも、年利12％という高いリターンを固定で得られるハイクア・インターナショナルを紹介します。。

ハイクア・インターナショナル

公式サイト	ハイクアインターナショナル公式サイト
運用開始	2023年
投資対象	ベトナム企業
年間利回り	年間利回り12% （3ヶ月に1回3%の配当）
利回りの 受け取り方	下記どちらか選択が可能 ・3ヶ月に1回配当を受け取る ・配当は受け取らず再投資する
対象	個人・法人
最低投資額	500万円
買い方	会社に問い合わせる
おすすめ ポイント	・事業融資で堅実なリターン ・4ヶ月に1回3%の配当 ・年間12%の安定したリターン ・6年で約2倍の資産形成が可能 ・代表や投資先企業の信頼性が高い

合同会社ハイクアインターナショナルは、2023年に設立された比較的新しい資産運用会社です。

関連企業であるベトナムの「SAKUKO Vietnam Co., Ltd」（サクコ）に事業融資を行い、その利息収入をもとに固定年利12％の分配を目指しています。

ベトナムは毎年およそ6％前後の経済成長を続けており、サクコも国内需要を的確に捉えながら堅調に事業を拡大。

そのサクコに融資を行うハイクオアインターナショナルの投資スキームは、比較的リスクが抑えられているうえに、高い固定利回りを期待できる点が特徴です。

安定したリターンを重視する投資家から、今注目を集めている新しい投資先となっています。

\ まずは無料相談から /

公式サイト：https://hayqua-international.co.jp/

個人でも融資できるヘッジファンド

ヘッジファンドとは、投資のプロフェッショナルが独自の戦略で運用を行い、市場環境に関わらず収益を追求する投資ファンドのことです。

一般的な投資信託とは異なり、空売りやレバレッジなど多様な手法を駆使して、相場の上昇局面だけでなく下落局面でも利益を狙います。

従来、ヘッジファンドは富裕層や機関投資家向けのものでしたが、近年では最低投資額を引き下げ、個人投資家でも参加できるファンドが増えています。

特に日本では、合同会社スキームを活用したヘッジファンドが登場し、より身近な存在となりつつあります。

国内でもプライベートデットファンド同様、事業への融資や成長企業への投資を通じて高い利回りを実現するヘッジファンドが注目を集めています。

日本にいながら個人でも利用できる主なヘッジファンドとして、国内案件に特化したアクション合同会社を紹介します。

アクション合同会社

公式サイト	アクション公式サイト
運用開始	2023年
投資対象	日本株・事業投資・Web3事業・ファクタリングなど
利回り	17.35%(2024年度実績)
利回りの 受け取り方	下記選択が可能 ・決算時に配当として受け取る ・配当を再投資して元本を増やす
最低投資額	500万円
個人投資	可能
買い方	会社に問い合わせる
おすすめ ポイント	・トレイダーズインベストメント元代表取締役の古橋弘光氏がファンドマネージャーを務める ・2024年度は17.35%という実績を残す ・事業投資やWeb3事業、ファクタリングなど株以外にも分散投資 ・積極的なアクティビスト投資で直接的に会社の改善を行う ・会社や代表の実態が明確で信頼性のあるファンド

アクション合同会社は、2023年に設立された戦略的ヘッジファンドです。

証券業界で30年以上の経験を持つ古橋弘光氏が代表を務めており、エンゲージメントを軸にした事業投資やファクタリング、Web3投資で注目を集めています。

同社の最大の特徴は、運用開始からわずか1年余りで2024年度に年率17.35%(2024年7月〜2025年6月)という高い運用成績を達成したことです。

これは同時期のTOPIX(約0.4%のマイナス)や日経225(約8%のマイナス)と比較しても圧倒的な数字であり、特定の銘柄や指数の動きに依存しない分散型運用の強みが表れています。

アクション合同会社の投資対象は以下の3つです。

また、代表や顧問の顔・氏名・経歴を公式サイトで明確に公開している点も大きな特徴です。

顧問には元衆議院議員で金融政策にも携わった木内孝胤氏が就任しており、運営体制の透明性と信頼性を高めています。

さらに、多くのヘッジファンドが運用成績を非公開とする中、アクション合同会社は公式サイトで月次実績を詳細に開示しており、投資家にとって大きな安心材料となっています。

アクション合同会社は年間15%以上のリターンを目標としており、短期と中長期の投資を組み合わせた柔軟な資金運用が特徴です。

透明性の高い運用報告と実績のある経営陣による運営体制により、堅実かつ高いリターンを求める投資家にとって有力な選択肢となっています。

ヘッジファンド特有のリスク管理手法と、日本国内企業への投資という安心感を兼ね備えた、注目のファンドといえるでしょう。

\ 2024年度実績17.35% /

公式サイト：https://action-goudou.co.jp/

米国債とオルタナティブ投資の比較シミュレーション

米国債とオルタナティブ投資のシミュレーション結果は以下のとおりです。

投資先	年利	初期投資額	10年後
米国債券ETF	5%	500万円	約813万円
ハイクア・ インターナショナル	12%	500万円	約1,553万円
アクション合同会社	15%	500万円	約2,023万円

同じ500万円を10年間運用した場合、投資先によって最終的な資産額に大きな差が生まれます。

米国債券ETFを年利5%で運用すると約813万円となり、安定的ながら着実な成長が魅力です。

一方、ハイクア・インターナショナルが目指す年利12%の運用では約1,553万円まで増加し、高い利回りの効果が顕著に表れています。

さらに、アクション合同会社が目標とする年利15%で運用できた場合は約2,023万円となり、元本の約4倍という驚異的な資産拡大が期待できます。

アクションは2024年度に年率17.35%という高い実績を達成していますが、これが毎年続くとは限らないため、シミュレーションでは目標値である15%で計算しています。

それでも米国債の約2.5倍という大きな収益差が生まれる結果となりました。

オルタナティブ投資はリスクを伴うものの、高い利回りによって資産形成を大きく加速させる可能性があります。

一方で、米国債は安定性を重視する投資先として堅実な選択肢といえるでしょう。

リターンとリスクのバランスを考え、自分の投資目的に合った運用を選ぶことが重要です。

オルタナティブ投資に興味を持った方は、下記記事にて国内で投資できる主要ヘッジファンドを比較検討してみてください。

米国債券ETFに関するよくある質問

米国債券ETFでよくある質問をQ＆A方式でまとめました。

米国債券をポートフォリオに組み入れよう

今回の記事では「2025年！高配当米国債券ETF」について解説をしました。

米国債券は株式に比べて安定性が高く比較的高い金利収入を得られるのが特徴です。

米国株式が現在非常に高いですが、安定したポートフォリオに米国債券も組み入れてみてはいかがでしょうか？

ただし、安定性が高い分、米国債券のパフォーマンスは限定的です。

もう少し高いパフォーマンスを狙いたい方はプライベートデットをポートフォリオに組み入れるのがおすすめになります。

安定した米国債券とプライベートデットの組み合わせは非常に相性が良いです。

ぜひ投資シミュレーションを参考にご自身のリスクレベルに合った組み合わせを選択するようにしましょう。